币安能否在没有MiCA许可证的情况下继续为欧盟客户服务？

币安正面临来自欧洲监管机构的审查，因为它利用MiCA豁免在没有获得跨欧盟运营授权的情况下继续为部分欧盟客户提供服务。

摘要

• 欧盟监管机构正在审查币安是否正确使用反向请求，以在没有MiCA授权的情况下继续为部分客户提供服务。
• 欧洲证券和市场管理局（ESMA）表示，该豁免的适用范围非常狭窄，不应被用来规避MiCA的要求。
• 一些监管机构已向币安请求信息，如果对该交易所的回应不满意，可能会处以罚款。
• 币安表示，它正在努力获得MiCA授权，并遵守其运营所在地区的适用监管要求。

根据《金融时报》10月1日的报道，欧洲证券和市场管理局及国家监管机构正在审查币安是否正确依赖于“反向请求”，该请求允许海外公司在用户完全自主主动的情况下为欧盟客户提供服务。

一些监管机构已向币安请求信息，如果其解释不令他们满意，可能会采取执法措施，包括罚款。

“反向请求豁免应被理解为非常狭窄的适用范围，”ESMA对该报纸表示。“它应被视为例外，而不是用来规避MiCA要求。”

币安告诉《金融时报》，它正在“积极努力获得MiCA授权”，并表示它遵守其运营所在地区的适用监管要求。

币安的MiCA豁免面临监管考验

反向请求在《加密资产市场监管条例》第61条下是被允许的，但该豁免取决于客户在没有被海外提供者招揽的情况下主动发起关系。

当公司或其代表通过广告、促销或其他沟通方式招揽欧盟潜在客户时，不能依赖该豁免。合同条款中声明客户独立接触公司并不能覆盖关系开始时的情况。

在最新的调查之前，币安对该条款的使用已经引起了监管机构的关注。《Crypto.news》此前在9月份报道，该交易所正在利用反向请求条款为部分欧洲客户维持服务，同时继续寻找获得MiCA授权的途径。

一些涉及欧盟客户的交易通过币安在阿布扎比的实体进行，而那些独立接触该平台的客户可以根据币安对豁免的解释进行注册。ESMA已经向该公司确认其是否正在妥善结束需要授权的活动。

币安当时表示，它遵循其运营所在地区的法规，并打算继续在欧洲合规经营。

最新的审查将焦点放在币安维持或接受的客户关系是否符合反向请求所需的条件。

币安在7月截止日期后仍然活跃

MiCA取代了之前允许许多加密公司在各个欧盟市场运营的国家注册安排。

过渡期内的公司需要在6月底之前获得作为加密资产服务提供者的授权，以便在截止日期过后继续提供受监管的服务。在一个成员国获得的授权通常可以在参与市场中通行。

币安在7月进入时没有获得该批准，因为它在希腊的授权申请于6月结束。

然而，在截止日期之后，其欧洲业务的部分仍然可以访问。8月份进行的测试发现，币安在截止日期后七周多的时间里仍在开设欧盟账户。来自多个欧洲国家的新用户能够注册并完成身份验证，而一些活跃账户上的加密货币存款仍然可用。

在这些测试中，币安仍然缺席于ESMA授权的加密资产服务提供商名单。

访问权限因国家和相关服务而异。多个市场的客户之前已收到与清算相关的指示，而一些账户主要限制为提款。在法国，用户在7月1日截止日期后失去了包括现货和保证金交易在内的服务访问权限。

币安曾告知受影响的客户，在限制措施实施期间，他们的资产将保持可访问。

币安仍在寻求MiCA授权

币安最初通过希腊寻求其欧盟范围的授权，获得批准将允许其通过MiCA的护照制度在整个欧盟提供覆盖服务。

许可过程在6月遇到了麻烦。币安最终在过渡期到期之前撤回了申请，并表示打算通过另一个欧盟司法管辖区寻求授权。

关于失败申请的问题在9月份持续发酵，此前有报告称欧洲中央银行行长克里斯蒂娜·拉加德已就此过程与希腊官员进行了干预。

随后，币安保持其欧洲许可计划开放，并表示仍致力于在欧盟其他地区获得授权。截至9月18日，该交易所尚未宣布另一个MiCA授权。

据报道，希腊官员在6月初曾告知ESMA，希腊资本市场委员会打算在流程改变之前批准该申请。币安于6月24日撤回了申请，并表示将在准备好披露其下一个许可路径时确定另一个成员国。

在该过程未解决期间，该交易所继续通过监管条款为一些客户提供服务。

ESMA正更加关注反向招揽

随着ESMA为MiCA监督的更强执法阶段做准备，对豁免的审查正在进行中。

监管机构在其2027年的MiCA监督优先事项中确定了反向招揽作为其打算审查的领域之一，其他领域包括外包、运营弹性、流动性以及加密公司是否在欧盟内部维持足够的运营。

ESMA计划制定国家当局在监督加密资产服务提供商时可以使用的共同风险指标和报告标准。该工作的发现预计将纳入欧盟委员会对MiCA的审查，该审查预计在2027年6月之前完成。

自MiCA的全面许可要求生效之前，监管机构对反向招揽的处理一直较为狭隘。ESMA的指南要求国家当局监测第三国公司是否有针对欧盟客户的迹象，包括其网站、在线营销和社交媒体活动。

监管机构可能会检查当地电话号码、网站地址、广告活动和其他迹象，以确定公司是否在欧盟内部维持存在或针对客户。

对于币安，监管机构现在正在直接向公司寻求信息，以评估该交易所自许可截止日期以来如何使用该豁免。《金融时报》报道，如果当局对该交易所的回应不满意，仍可能采取执法行动。

币安坚持认为其欧洲许可流程仍在进行中，并且正在努力获得MiCA授权。