Ukrgazbank y otros cuatro instituciones financieras reciben multas del NBU: la mayor supera los 30 millones de UAH

El Banco Nacional de Ucrania aplicó en agosto medidas de influencia a un banco y cuatro instituciones financieras no bancarias debido a violaciones de los requisitos de la legislación en el ámbito de la supervisión financiera. En particular, Ukrgazbank fue multado con 17,6 millones de UAH, mientras que la mayor multa entre las instituciones no bancarias fue impuesta a la aseguradora "USG" --- más de 30,7 millones de UAH.

Esto lo informa Dilo, citando un comunicado de prensa del NBU.

Multas del NBU en agosto

• AB "Ukrgazbank" multa de 17,6 millones de UAH

El Banco Nacional multó a Ukrgazbank con 17,6 millones de UAH por una serie de violaciones de los requisitos de la legislación en el ámbito de la supervisión financiera.

En particular, el banco aplicó de manera inadecuada un enfoque basado en riesgos en su actividad. Además, Ukrgazbank no tomó en el plazo establecido las medidas necesarias respecto a los clientes con los que se habían establecido relaciones comerciales antes de la entrada en vigor de las modificaciones correspondientes a los requisitos de supervisión financiera.

Además, el NBU estableció que el banco no realizó adecuadamente la verificación de los clientes. Esto se refiere, en particular, al incumplimiento de los requisitos de debida diligencia y medidas de verificación reforzadas para clientes con alto riesgo de relaciones comerciales.

Una violación adicional fue el incumplimiento por parte de Ukrgazbank de la obligación de proporcionar de manera oportuna y completa al Banco Nacional información y documentos verídicos a solicitud. Estos materiales son necesarios para que el regulador ejerza la supervisión en el ámbito de la supervisión financiera y verifique el cumplimiento de la legislación correspondiente.

"USG" -- multa de 30,8 millones de UAH.

El Banco Nacional multó a la compañía de seguros "USG" con 30,8 millones de UAH por la inadecuada organización y realización de la supervisión financiera inicial.

En particular, la compañía actualizaba de manera inadecuada los documentos internos sobre cuestiones de supervisión financiera, realizaba la verificación de los clientes y aplicaba un enfoque basado en riesgos.

Además, el NBU descubrió violaciones en la verificación de clientes que son personas políticamente expuestas (PEP), así como la inadecuada presentación al regulador de la información y documentos solicitados. Además, la compañía no proporcionó en el plazo establecido una lista actualizada de clientes con la firma electrónica calificada del director.

Por separado, el NBU emitió a "USG" una advertencia escrita debido a la violación de las normas de presentación de informes estadísticos. La compañía presentó informes sobre cuestiones de supervisión financiera incumpliendo el procedimiento para la formación de sus indicadores.

• LLC "Max Credit" -- multa de 1,08 millones de UAH

El NBU multó a "Max Credit" con 1,084,198.34 UAH por la inadecuada organización y realización de la supervisión financiera inicial.

Entre las violaciones identificadas:

• la compañía no actualizaba de manera oportuna los documentos internos sobre cuestiones de supervisión financiera;

• realizaba incorrectamente la verificación de los clientes;

• no proporcionó a solicitud del NBU una lista actualizada de clientes, certificada con la firma electrónica calificada del director;

• no proporcionó de manera completa al regulador la información y documentos necesarios;

• el empleado responsable informó incorrectamente a la dirección sobre cuestiones en el ámbito de la supervisión financiera.

• LLC "FC Goal" -- multa de 391 mil UAH

La compañía financiera "Goal" recibió del NBU una multa de 391 mil UAH por una serie de violaciones de los requisitos en el ámbito de la supervisión financiera.

En particular:

• la compañía no proporcionó de manera completa al NBU la información y documentos solicitados;

• actualizaba de manera inadecuada los documentos internos sobre cuestiones de supervisión financiera;

• no aseguraba un control adecuado sobre el cumplimiento de los requisitos establecidos por el empleado responsable;

• el empleado responsable informaba de manera inadecuada al director sobre cuestiones de supervisión financiera;

• la compañía no realizaba adecuadamente las verificaciones internas del cumplimiento de los requisitos;

• no proporcionó en el plazo establecido un informe sobre los resultados de la verificación interna;

• aplicaba de manera inadecuada un enfoque basado en riesgos;

• presentaba informes estadísticos con violaciones y no cumplía con el procedimiento establecido para corregir errores en ellos.

• JSC "Zaporizhzhia Communication Service" - multa de 255 mil UAH

El NBU multó a "Zaporizhzhia Communication Service" con 255 mil UAH por violaciones de los requisitos en el ámbito de la supervisión financiera.

El regulador estableció que la compañía:

• desarrollaba e implementaba incorrectamente documentos y procedimientos internos sobre supervisión financiera;
• no aseguraba una verificación adecuada de los clientes;
• aplicaba de manera inadecuada un enfoque basado en riesgos en su actividad.

Recordemos que el Banco Nacional de Ucrania multó a la plataforma de pagos iPay con 16,51 millones de UAH por violar los requisitos de la legislación en el ámbito de los servicios de pago. El regulador, en particular, descubrió un control inadecuado de la calidad y suficiencia de la información que acompaña a las operaciones de pago.

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