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    巴西央行新规:加强对加密资产的反洗钱和反欺诈监管

    By: bitcoinblock.com.br|2026/08/21 15:00:00
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    随着对加密资产市场的新要求,平台在识别可疑交易和预防金融犯罪方面的角色变得更加重要。

    巴西中央银行的新规

    从2027年1月1日起,巴西的加密资产市场将进入一个新的阶段,监管将更加严格。这是因为巴西中央银行第584号决议将生效。该措施扩大了反欺诈的预防规则。此外,它规定在执行某些虚拟资产转移之前,必须至少保留24小时。

    新规适用于向在国外经营虚拟资产市场的公司转移的加密资产。这也适用于用户直接控制的钱包,也称为“自我保管钱包”。保留措施将适用于超过1万美元的交易。这既包括单笔转账,也包括客户在同一天内的总交易量。对于低于该金额的交易,也可能适用这一期限。这将在风险管理机制指示需要进一步分析时发生。

    “重要的是要强调,这项规定并不意味着所有超过1万美元的加密货币交易都会被阻止24小时,也不意味着该金额会被没收或账户持有人会失去这笔资金。实际上,这意味着在此期间,交易所将仔细检查客户的档案、交易特征、资金去向以及任何欺诈或不当行为的迹象,”刑事诉讼专家、FVF律师事务所合伙人拉斐尔·瓦伦蒂尼(Rafael Valentini)表示。

    尽管这并不代表一个永久性的封锁,但该决议的原则是,机构有最多24小时的时间来评估客户档案、交易和可能的欺诈或不当行为的指示。只有在分析完成后,交易才会被释放。因此,创建一个分析窗口可能会增加识别可疑交易的机会。这发生在资金进入潜在犯罪计划的其他阶段之前。速度正是使数字资产在金融交易中具有吸引力的特征之一。在几分钟内,资金可以在不同的钱包和平台之间转移。甚至可以转移到位于国外的结构中。

    “保留措施在资金接收和转移到被认为更难追踪或恢复的目的地之间创建了一种‘安全窗口’。仅仅将存款分成低于1万美元的金额是不够的,因为安全阀适用于该日内的全部转账,”该律师警告道。

    挑战与反欺诈预防

    然而,监管的加强并不一定意味着金融犯罪会从加密资产环境中消失。一个可能性是,犯罪团伙会寻找更少暴露于受监管平台控制机制的替代方案。

    在这方面,自我保管钱包、去中心化交易和外国平台可能会变得更加重要。新的监管规定也针对这些环境的转移。这正是因为它们对传统控制机制构成了额外的挑战。

    另一个挑战是所谓的操作分割。例如,一个人可能试图将较大的交易分成多个较小的转账。目的是逃避一个客观限制。因此,监控不能仅仅依赖于每笔交易的金额。它还需要考虑交易的整体情况和用户的财务行为。新的监管规定还提高了反欺诈内部机制的重要性。这适用于在加密资产市场中运营的公司。

    本内容仅供参考,不构成任何金融、投资、法律或税务建议。文中提及的任何活动、奖励、线上活动或相关信息,不应被视为对购买、出售或交易任何加密资产的推荐、招揽或邀请。加密资产具有高波动性,存在价值损失风险。WEEX服务、产品及相关活动的可用性可能因地区而异。用户在参与前有责任确保符合当地适用法律法规。

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