币安在错过MiCA许可截止日期后继续在欧盟进行客户注册：报告

币安在欧盟7月1日的MiCA许可截止日期后，继续开设和验证新的欧洲客户账户，尽管仍未出现在该地区授权加密提供商的注册名单上。

摘要

• 币安在7月1日MiCA截止日期后仍在开设和验证一些新的欧盟账户，时间已超过七周。
• 在多个欧洲国家的测试中发现，没有警告显示币安缺乏MiCA授权，同时活跃账户上的加密存款仍然可用。
• 币安不在ESMA的授权提供商注册名单上，并表示正在通过其他欧盟成员国寻求批准。
• ESMA曾指示未授权的提供商停止接纳新的欧盟客户，并在7月1日前实施其清算计划。

根据一份与crypto.news分享的Sandmark报告，在多个欧盟国家的测试中发现，新用户在截止日期后仍然可以完成币安的注册和身份验证过程，其中两个账户已完全验证并能够接收加密存款。

这些测试覆盖了奥地利、法国、德国、西班牙和比利时的连接，使用了标准互联网连接和虚拟私人网络。没有任何警告显示申请者币安缺乏《加密资产市场》法规下的授权。

一个账户是在8月19日使用欧洲身份证明文件和居住地址创建的，经过验证后成功充值了加密货币。该账户在7月1日之前并不存在。

币安是全球交易量最大的加密货币交易所，在6月其希腊MiCA申请被撤回后，许可工作停滞。该公司一直表示打算留在欧洲，并正在通过其他欧盟成员国寻求授权。

币安账户在MiCA截止日期后仍然可访问

这些结果是在币安告知多个欧洲国家的客户，自7月1日起新注册和存款将停止后得出的，因为它未能获得MiCA授权。

正如crypto.news之前报道的那样，币安通知意大利、西班牙、法国、波兰、比利时和瑞典的用户，一旦过渡期结束，多个服务将受到限制。提供存款加密收益的Earn产品也将暂停。

然而，客户并不需要在7月1日前提取他们的资产。币安表示，在寻求其他欧盟国家的授权期间，资金将保持安全。

最新的测试发现，尽管新账户创建并未完全被阻止，但仍然存在一些控制措施。

使用奥地利IP地址和西班牙身份证明文件，一名申请者在几分钟内完成了验证。没有出现免责声明说明币安缺乏MiCA批准，加密存款仍然可用。
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来自西班牙的另一份注册使用了没有VPN的西班牙互联网连接，以及本地地址和就业信息。申请者在币安拒绝注册之前完成了注册过程，因为该个人已经有一个账户。拒绝并未提及欧盟居住或MiCA限制。

来自美国的访问产生了不同的结果。美国连接立即将用户重定向到币安美国。在登录国际平台后，存款和交易被暂停，仅剩下提款可用。

币安表示不对特定客户、账户或个别注册案例进行评论。该公司补充说，欧洲服务的可用性可能因管辖权、过渡规则、相关产品和个别情况而异。

"在MiCA实施后，我们已采取措施确保我们的产品和服务在欧洲的可用性符合相关法律和监管框架，"Binance表示。

该交易所没有具体解释为什么新的欧洲账户在7月1日后仍然可以完成验证。Binance表示，它仍然致力于获得授权，并正在“积极推进”其申请。

比利时账户与Binance波兰关联

通过比利时连接进行的另一注册在没有VPN的情况下大约十分钟内就获得了一个活跃账户。

入职过程要求提供身份证照片和通过摄像头进行的实时面部检查。申请者还被要求提供有关收入、储蓄和职业状态的信息。

根据Binance的条款，位于比利时的客户与Binance Poland Sp. z o.o.签订合同，该公司是注册于波兰的虚拟资产服务提供商。

报告中提到，波兰在ESMA注册中没有授权的提供商，而Binance Poland或其他Binance实体也未出现在批准的提供商中。

比利时账户的支付转账由Binance在巴林的支付附属公司BPay Global B.S.C.处理。资金通过格鲁吉亚第比利斯的JSC Pave Bank账户进行结算。

通过SEPA（欧盟的欧元银行转账系统）进行的转账尝试引发了BPay的另一系列检查。转账未完成，导致可能适用于已完成交易的额外检查不明确。

MiCA规范向欧洲客户提供加密服务，而不仅仅是交易所网站是否可以从欧盟国家访问。因此，测试检查了新的欧洲客户在7月1日后是否能够注册、通过身份检查并为账户注资。

ESMA告知未授权公司停止新客户注册

欧洲证券和市场管理局在过渡期结束前向公司发出了明确指示。

在6月23日的声明中，ESMA表示，未授权的提供商应立即停止新欧盟客户的注册，并限制其剩余服务仅限于客户退出所需的操作。

监管机构表示，到7月1日，未授权的提供商“必须实施其清算计划”。国家当局也被指示检查这些计划，并“对未授权提供加密资产服务采取行动”。

早在4月，ESMA曾表示，未经授权向欧盟客户提供覆盖加密服务的公司在适用的过渡期结束后将违反欧盟法律。

截止日期后，许可缺口仍然很大。8月11日对MiCA授权的审查发现，在过渡期前在欧洲经济区运营的1,343家提供商中，有281家获得了授权，留下1,062家未获批准。

在7月截止日期前，ESMA将57家公司添加到其注册中。渣打银行和FalconX是获批准的公司之一，而获得许可的提供商获得了使用MiCA护照权利为欧盟成员国客户提供服务的能力。

7月3日的注册更新显示，新增的公司使授权提供商的数量在当时达到了300家。

到8月20日，最新报告中提到的注册包含330家授权提供商。Binance不在其中。

ESMA还单独维护一份未授权提供加密服务的公司名单。截至8月20日，该名单包含167个条目，其中164个由意大利的Consob提供，荷兰和斯洛伐克的监管机构各提供一个。Binance同样不在该名单中。

Binance已限制某些欧洲服务

Binance目前的立场是在MiCA截止日期后经历了几周的国家特定限制。

法国客户在七月初失去了交易访问权限，因为币安未能获得授权。现货和保证金交易是受影响的服务之一，而提款仍然可用。

币安还在七月初告知受影响的欧盟客户，他们的资产仍然以一对一的方式得到支持，并且之前沟通的账户选项，包括适用的提款，将继续有效。

在截止日期之前，许可问题已经出现。币安仅在希腊正式申请了MiCA授权，同时也与其他司法管辖区的监管机构进行了讨论。

在6月24日，币安表示如果希腊的申请未能进展，将寻求其他欧盟途径。该公司在同一天撤回了该申请，正值希腊资本市场委员会预计将拒绝该申请之前。

在最新的账户测试中，限制也显而易见。通过奥地利创建的账户使用西班牙身份证件后，无法通过银行转账存入欧元，因为第三方提供商标记了地址不匹配，尽管币安的仪表板显示地址已验证。加密货币存款仍然被允许。

与此同时，监管机构已开始根据MiCA采取执法行动。8月14日，奥地利金融市场管理局宣布其在该框架下的首个案件，对总部位于维也纳的Bitpanda处以70,000欧元的罚款。

FMA表示，Bitpanda未能在发布前至少20天提交加密资产白皮书，并在未附上监管机构未审查的免责声明的情况下分发营销材料。

8月19日，ESMA被问及一家未授权的交易所是否允许新的欧盟客户在7月1日后验证账户并接受存款是否符合其指导方针，以及是否知道其他以相同方式运营的交易所。监管机构的新闻办公室确认已收到问题，并请求更多时间作出回应，而奥地利的FMA拒绝对此发表评论。
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