从比特币冷柜到加密货币农场：数字资产网络如何挑战金融系统

数字资产的世界，即加密货币，是传统金融系统的一种替代方案，允许进行支付和转账，并且也已成为未来投资的一种方式。Camilo Séptimo乐队的键盘手乔纳森·梅伦德斯及其家人的谋杀案，因涉嫌盗窃比特币冷柜而引发关注，以及最近在普埃布拉州特劳拉市查获的一处加密货币农场，突显了这些数字资产的使用，这些资产也被毒品贩运者用于洗钱。这些数字货币因不受银行监管而挑战金融系统，因为它们不属于任何机构。它们的发行和管理由分布在全球的计算机网络控制，这使得犯罪团伙更容易使用它们。

加密货币是如何运作的？

加密货币是数字资产，其交易依赖于一种称为区块链的数据库，这是一个记录所有交易的数字登记册，这些交易可以是比特币、以太坊等。目前，根据国家银行的数据，一个比特币的交易价格接近23000美元。加密货币农场在数字资产的世界中扮演着重要角色，因为它们用于挖掘货币，以创建额外的加密货币单位。这个过程涉及解决由矿工网络提出的数学问题，使用计算机设备：第一个解决问题的人将获得新的加密货币单位。这些数字货币的使用促进了洗钱活动，因为其交易不易被当局发现。迈克·维吉尔，前美国缉毒局国际运营部主任，在接受Infobae México采访时解释说，这一过程分为三个步骤。根据维吉尔的说法，过程始于使用现金购买加密货币，这通过招募中介将现金转换为比特币自动取款机中的货币来实现。随后，资金在不同的区块链之间移动，以打破公共审计轨迹，通过低金额的交易来避免引起注意，最后，资金以合法来源的方式回流到传统经济中。前DEA官员解释说，这还包括场外交易商和点对点交易，在这些交易中，“不受监管或不诚实的商人以现金交换大量的加密货币，避免任何标准的客户身份验证”。

冷柜和虚拟钱包用于加密货币的使用

乔纳森·梅伦德斯的案件将数字资产推向了聚光灯下，此前当局披露了涉嫌谋杀Camilo Séptimo的键盘手及联合创始人迭戈·塞巴斯蒂安“N”，他试图窃取属于这位音乐家的加密货币。多份报告指出，这是一台冷钱包，其中至少存有300万美元的比特币。该系统是一种钱包，在隔离环境中保持交易，操作在离线状态下完成，只有签名（而非密钥）返回到连接的设备上以传输到区块链。此外，还有虚拟钱包用于存储、发送和接收加密货币，相当于传统银行账户。这些钱包由加密系统保护，只有其所有者可以使用密码或安全PIN访问。

追踪洗钱数字操作的障碍

迈克·维吉尔指出，机构需要发展线人和情报网络，并依赖电话拦截来检测通过加密货币进行的洗钱操作。尽管如此，他强调需要非常具体的信息来识别买家和卖家。此外，他详细说明了罪犯如何在资金进入数字生态系统后打破区块链的公共审计踪迹。他表示，资金“迅速通过完全不同的区块链转移”，例如，通过将比特币兑换为以太坊，然后再兑换为门罗币。维吉尔将这些在不同链之间的转移描述为“技术上的烟幕弹，自动化合规跟踪系统难以顺利追踪”。

与加密货币并存的传统洗钱方法

维吉尔指出，除了使用数字货币外，贩毒集团仍然依赖传统机制来洗白在美国毒品销售中获得的收益。他解释说，大部分资金通过车辆物理运输到墨西哥。他还描述了购买商品作为洗钱的另一条途径。“他们在这里购买电子产品、纺织品、钻石、黄金……然后将其运往墨西哥，像是干净的东西一样出售，这是一种商业行为，”他叙述道。这个循环还包括房地产和商业的购买。维吉尔提到“土地”、“购物中心”、餐馆和牲畜的购买是非法资金的常见去向，这些操作他表示对于犯罪组织来说执行起来相对简单。

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