俄罗斯央行向执法部门提供了六个月内非法加密钱包的数据

俄罗斯银行在2026年上半年向信息系统提交了2600个非法加密钱包的数据——这些钱包与非法活动相关的公司、项目和个体经营者。

可疑钱包收到超过10亿卢布

根据监管机构的评估，这些地址吸引的资金总额超过10亿卢布。执法机关和银行利用这些数据来评估客户的风险状况并进行金融调查。

中央银行在加密货币成为筹集资金的便利工具的背景下，加强了对这类交易的关注。在俄罗斯，这类渠道在非法金融项目的检查中越来越频繁出现。

加密货币成为金字塔骗局的主要渠道

通过资金筹集的渠道分布如下：

• 加密货币 --- 74%
• 外国支付服务或现金 --- 26%

在这种情况下，金融金字塔通常将资金募集伪装成投资、贷款或其他伪金融产品。加密钱包允许快速接收转账，因此监管机构跟踪这些地址并将信息传递给银行和执法机构。

加密贷款的模式持续增长

在2026年上半年，非法放贷者继续发展“加密贷款”模式。客户被提供以USDT或卢布的汇率获得贷款。

俄罗斯银行就这些项目收到了数百起投诉。网站被封锁，但诈骗者会启动新的网站副本，并通过类似页面继续吸引人们。

为什么加密货币的提现可能被阻止

加密货币的提现通常因涉嫌洗钱、未遵守KYC/AML规定、与制裁名单的匹配、地址与欺诈计划的关联或服务端的技术故障而被阻止。

为了降低被阻止的风险并安全地将加密货币提现到银行卡，最好按照明确的方案操作：

• 在选择的平台上进行验证
• 使用经过验证的服务和持牌中介（如果规则要求）
• 检查银行对入账转账的限额、费用和要求
• 不要人为分割转账，也不要与可疑地址进行交易
• 保存文件和交易历史，以便在检查时确认资金来源

如何保护加密钱包并降低风险

安全的主要规则是不要将私钥和种子短语传递给第三方，不要将其存储在公开的笔记、电子邮件或消息应用中。对于大额资金，使用硬件钱包并将种子短语的备份与设备分开存放更为安全。

防止网络钓鱼的简单习惯包括：在登录前检查网站地址，不要点击可疑链接，不要安装未知的扩展程序，并定期更新杀毒软件。对持有者的主要风险包括：汇率波动、失去对钱包的访问、欺诈、技术故障和可疑交易的法律后果。通过备份、在转账前检查地址、使用明确的服务和保存交易文件可以降低这些风险。

如何追踪加密货币交易

区块链是一个公开的交易登记。地址和转账对所有人可见，但地址本身并不透露所有者的姓名。因此，加密货币被认为是伪匿名的：交易是公开的，而与个人的联系则通过交易所、支付服务、银行和调查数据出现。这种对比称为去匿名化。

分析使用区块链分析：特殊服务将地址分组，构建转账链，并标记与欺诈、制裁名单或非法项目相关的钱包。这样，执法机构可以追踪资金从可疑地址到所有者进行身份验证的平台的路径。

数字货币市场的新规则

总统弗拉基米尔·普京于8月4日签署了《数字货币和数字权利法》。该文件在俄罗斯引入了加密货币交易的综合监管：从公民通过持牌中介购买到交易所交易、清算和数字托管的工作。

各国的做法各不相同：在欧盟，重点是对服务提供商的许可和透明度；在美国，监管分散在多个机构之间；而在中国，加密货币交易受到严格限制。俄罗斯的模式也围绕中介的控制和政府机构对交易信息的访问建立。

法律的主要部分将于2026年9月1日生效，除非某些条款规定了其他期限。要求通过持牌中介进行加密货币交易的规定将于2027年7月1日生效。

加密钱包的地址本身并不是一组符号，而是与可能需要纳税申报的操作和收入相关的部分。如果这些操作产生税务义务，则收入需要在申报中反映；违反规定将面临税务索赔、罚款和检查。

在新规则准备的背景下，多个参与者同时对金融操作进行监控：

• 俄罗斯银行
• 执法机关
• 银行
• 俄罗斯联邦税务局

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