UNODC 最新犯罪报告：AI 与虚拟资产正重塑东南亚犯罪生态

报告指出东南亚有组织犯罪在这 7 年里从传统分散团伙转变为技术驱动、跨市场互联的跨国犯罪经济体，各类黑产不再割裂，而是形成一套互联互通、高度企业化、依托新技术与腐败生存的全球犯罪生态系统，严重威胁区域治理秩序与全球安全体系。

2026 年 7 月，联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）发布了《An Interconnected Criminal Ecosystem: Transnational Organized Crime Threat Assessment for South-East Asia》（《互联犯罪生态系统：2026 年东南亚跨国有组织犯罪威胁评估》），距离 2019 年上一份区域评估已过去 7 年。报告指出东南亚有组织犯罪在这 7 年里从传统分散团伙转变为技术驱动、跨市场互联的跨国犯罪经济体，各类黑产不再割裂，而是形成一套互联互通、高度企业化、依托新技术与腐败生存的全球犯罪生态系统，严重威胁区域治理秩序与全球安全体系。

一、核心转变：碎片化黑产整合为一体化跨国犯罪集团

报告表明当前东南亚区域犯罪市场共享基础设施，毒品、电诈、人口贩卖、非法赌博、武器走私共用物流、金融、保护网络，形成"集团化企业运作"。犯罪组织也形成了 4 层组织架构体系，这种分层运作模式高度复刻正规跨国企业管理体系，分工精细、权责清晰：

第一层：战略领导层

海外主脑，通过多层空壳公司、多国投资移民护照、政商关系隐匿身份，统筹全球资产布局，是所有黑产的资本源头。代表人物如陈志（柬埔寨太子集团）。

第二层：运营管理层

片区总负责人，统筹跨境物流、加密资金流转，维护边境、监管层腐败关系网。各国诈骗园区、制毒工厂、海上走私点均由该层级直接调度，是连接顶层资本与一线园区的核心枢纽。

第三层：底层劳动力层

两类人群：自愿本地黑工与被跨国贩卖胁迫务工者。诈骗园区、制毒作坊、海上走私船底层人员大多属于此层，证件被扣押、背负巨额赎金债务，可随意在不同犯罪据点流转替换。

第四层：跨域协助层

独立于犯罪集团、面向全黑产接单的灰色中介群体：

• 金融中介：地下钱庄、USDT 加密货币兑换商、电报担保洗钱平台（新币、土豆担保）；
• 专业服务：造假证件团伙、腐败公职人员、涉黑律师会计师；
• 技术供应商：AI 诈骗工具开发商、卫星网络服务商、数据黑市贩子；
• 武装保护：缅甸少数民族武装、菲律宾地方武装，提供园区安保、边境通行权。

此外，犯罪盈利逻辑发生根本性转变。以往依赖毒品、烟草等实体货物跨境贩运获利，如今大量犯罪收益来自无实体边界的数字化服务，包括诈骗平台运维、虚拟货币洗钱、AI 诈骗工具租赁、犯罪数据交易等。这类数字化犯罪隐蔽性极强，资金流向追踪难度高，大幅提升了执法溯源、资产冻结的难度。

二、数字黑产：AI 与加密货币被滥用

数字技术与跨国有组织犯罪的融合是东南亚和太平洋地区面临的重大挑战之一，犯罪分子系统性整合虚拟资产、生成式 AI、加密通讯技术、低轨卫星等技术彻底重构了犯罪招募、作案、洗钱、避险全流程，打造出"犯罪即服务"的全新黑产模式，大幅降低跨国犯罪门槛。

2.1 TRON 链 USDT 成为全球黑产通用结算工具

报告指出，中文洗钱网络（CMLNs）2025 年通过 1799 个活跃钱包处理 161 亿美元非法资金。在 USDT 洗钱部分，报告还重点列出了汇旺集团，该犯罪集团曾是盘踞在东南亚的最大的黑灰产市场与资金结算平台。

据 Beosin 2025 年统计数据显示，主流担保平台历年上押用户数超 54.94 万，上押笔数超 254 万， 上押资金流水超 150 亿 USDT。其中，2025 年主流担保平台上押用户数超 33 万， 上押笔数超 126 万，上押资金流水超 87 亿 USDT，几乎所有的交易都通过 Tron USDT 完成。

2.2 AI 被诈骗分子滥用

深度伪造等生成式人工智能在东南亚地区犯罪活动中的应用已显著加速，对欺诈方案的规模、复杂程度及效率均产生了显著影响。

报告披露了完整 AI 犯罪链条：通过盗取公民身份数据、语音样本、自拍素材，通过大模型生成多语言钓鱼文案、实时换脸视频、克隆语音，实现远程虚假身份核验（合成 KYC）。

此外，AI Agent 被应用在灰黑产业，进一步实现诈骗产业的全流程自动化、智能化。诈骗分子可批量部署可自主迭代、全天候运行的 AI 自动化系统，打通从受害者精准筛查、多渠道主动触达、个性化诈骗话术生成、实时深度伪造互动，到赃款识别、拆分划转、虚拟货币自动洗钱的完整闭环作业链路。依托 AI Agent 的自主决策与批量执行能力，黑产无需大量人工值守，即可规模化开展跨语种、跨区域诈骗作业，大幅压缩犯罪成本、提升作案效率。

三、犯罪态势：多类非法犯罪活动深度交织

报告指出，东南亚传统非法产业持续扩张、各类犯罪业态不断刷新规模纪录，且与新型网络犯罪深度绑定，形成"一业兴、百业旺"的共生格局。

3.1 非法网赌与网络诈骗

报告认为非法网赌与网络诈骗是同一犯罪集团的前后阶段。菲律宾关停 POGO 离岸赌博牌照、多国围剿线上赌场后，原有赌场园区、资金通道、招募网络全部改造为杀猪盘、投资诈骗基地。全球非法博彩年流水 3400 亿---1.7 万亿美元，资金经上文提到的东南亚加密金融网络完成闭环，地下钱庄、赌场现金池成为黑钱中转枢纽。

报告披露的数据显示，2025 年东亚、东南亚、澳大利亚及新西兰地区的网络诈骗年度总损失高达 883 亿至 1141 亿美元，最低估值已超越多个东南亚国家全年 GDP 总和。损失占比中，东亚为重灾区，占比约为 70%，东南亚约占 14%、澳新约占 16%。

3.2 人口贩卖

报告指出，人口贩运不再局限于传统的劳动力和性剥削，而是深度嵌入到网络诈骗生态系统中，形成"招募---跨境偷渡---园区囚禁---勒索转卖"完整产业链。

在缅、柬、老等地的诈骗园区里，已发现来自至少 80 个国家的受害者，招募网络已扩展至欧洲、北美和非洲。受害者被高薪招聘等噱头诱骗，被诱骗至电诈园区被迫从事诈骗，并遭受酷刑和巨额赎金勒索。

四、治理方案

报告明确指出，当前东南亚跨国犯罪难以根除的核心症结，并非执法力度不足，而是系统性腐败、监管缺失、武装庇护、跨境产业转移等结构性问题与机制长期存在。各国单点打击、局部整治的模式，仅能实现表层震慑，犯罪集团可快速跨区域迁徙、重组再生，执法行动始终难以触及核心根源。

针对当前东南亚严峻的犯罪态势，报告提出体系化跨国协同对策：

4.1 摒弃单点打击，转向生态式综合治理

• 执法重心从抓捕底层受害者 / 劳工，转向打击顶层金主、跨域服务商、腐败保护伞、洗钱金融通道四大核心节点；

• 同步追查犯罪资产，针对地产、赌场、加密钱包、离岸壳公司建立跨境资产冻结、没收协作机制，切断犯罪资金循环。

4.2 补齐制度监管薄弱环节

• 强化特殊经济区、边境开发区、离岸赌博牌照全流程监管，收紧外资准入、受益所有人穿透审查，杜绝特区成为法外犯罪飞地；

• 严格规范投资入籍项目，建立跨国身份信息共享，禁止犯罪人员获取多国居留 / 公民身份，取消涉案人员第二国籍。

4.3 针对数字与金融黑产专项管控

• 协同监管虚拟资产服务商（VASP），强制稳定币、区块链交易溯源，打击电报（Telegram）黑中介担保平台、地下加密洗钱通道；

• 统一区域反洗钱（AML）标准，打通各国金融情报单元（FIU）数据，打击地下银行、哈瓦拉转账网络。

4.4 构建全域跨境协同合作机制

• 东盟各国建立常态化同步联合行动，避免犯罪集团向监管薄弱邻国转移据点；

• 打通陆海边境、港口、空港执法数据共享，完善苏禄 - 西里伯斯海、金三角两大枢纽联合巡逻、情报互通；

• 建立专门跨境受害者救助机制，统一人口贩运甄别、安置、遣返流程，区分被迫务工受害者与主动犯罪人员。

4.5 治理根源性治理缺陷

• 推进边境、地方行政、警务廉政改革，建立跨国腐败线索移送机制；

• 对冲突薄弱地区（缅甸边境）提供长期治理援助，替代单纯短期扫毒、扫诈行动，消除武装集团依托地盘牟利的生存土壤；

• 配套边境民生替代发展项目，减少本地居民依靠走私、黑产谋生的经济动因。

4.6 国际多边长效配套

• 依托联合国打击跨国有组织犯罪公约（UNTOC）、东盟跨国犯罪部长会议（AMMTC）搭建统一协调平台；

• 吸纳欧美、澳新、东亚等域外国家情报、资金、技术支持，形成覆盖亚太、欧美、非洲的全球犯罪追踪网络；

• 定期更新区域犯罪风险评估报告，动态调整联合执法、监管政策，适配 AI、虚拟资产、卫星通信等新型犯罪技术手段。

五、结语

2026 UNODC 这份评估报告清晰勾勒出东南亚跨国犯罪的全新图景：数字化、集团化、全球化、复合化的黑产生态，已成为威胁区域稳定、全球安全的重大系统性风险。需特别注意的是，在这套完整的跨国犯罪链条生态中，虚拟资产与电信诈骗、跨境洗钱、人口贩运等各类违法犯罪深度绑定、深度嵌套，虚拟资产服务提供商面临着愈加严峻的反洗钱合规挑战，合规部门可利用区块链分析工具构建全面、专业的虚拟资产反洗钱解决方案.