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    在稳定币投资热潮中,哪些稳定币值得关注?

    By: WEEX|2026-04-16 04:00:00
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    随着2026年第二季度的到来,加密货币市场的整体情绪依然相对低迷。本周初,比特币终于出现反弹,收复了因美伊谈判破裂而遭受的损失;与此同时,少数几只Meme币逆市飙升;然而,市场整体势头能否持续以及其叙事逻辑的强度仍有待观察。

    在当前的市场环境下,越来越多的投资者开始转向稳定币投资。根据我们的观察,尽管USDT和USDC仍牢牢占据着稳定币市场占有率的第一位,但一波合规浪潮正推动新一代美元挂钩稳定币迅速崛起。稳定币的总市值目前已达到3189亿美元,较年初增长了3.47%。

    在稳定币投资热潮中,哪些稳定币值得关注?

    可以说,我们目前正处于稳定币牛市之中——与美元挂钩的稳定币数量和市值都在上升,而极具竞争力的收益率正吸引着机构投资者和散户投资者持续参与。

    点击此处成为 WEEX 稳定币投资活动的参与者:USDC年化利率为12%,USD1/USDT年化利率为10%

    以下是当前市场上几款最受欢迎的稳定币,非常值得关注。

    世界自由金融美元 (1美元)

    USD1 是由 World Liberty Financial 于 2025 年四月推出的、与美元挂钩的稳定币;该项目由美国前总统特朗普的家族共同创立。USD1 采用 100% 全额储备模式,其储备资产包括美元现金、美国政府货币市场基金及其他现金等价物,所有资产均由 BitGo 信托公司托管并发行。

    主要特点:

    • 零手续费铸造和赎回:与大多数稳定币不同,USD1 提供完全免费的铸造和赎回服务。
    • 多链部署:支持以太坊、BNB Chain、Solana 和 波场 等主流区块链。
    • 保证透明度:利用Chainlink的储备金证明(PoR)机制,提供实时的链上储备验证。
    • 机构级托管:由受监管的BitGo信托公司管理,符合美国监管标准。

    值得注意的是,USD1项目最近卷入了一场争议。据公开数据显示,World Liberty Financial最近通过在Dolomite协议上质押WLFI借入近1.9亿美元,触发USD1面临严重的流动性压力。然而,随着上周六偿还了2500万美元¹,市场紧张局势终于开始缓解。

    截至本文撰写之时,WLFI 本周已下跌 20%,而 USD1 的当前市值约为 41.4 亿美元。该代币的价格仍维持在约1:1的锚定水平,未受前述循环借贷事件的影响。

    点击交易 USD1/USDT

    USDS (USDS)

    USDS 是 Sky 生态系统中的一种升级版稳定币,于 2024 年九月由 MakerDAO(现已更名为 Sky)的 DAI 演变而来。作为DeFi领域中一款历史悠久的稳定币,USDS在继承DAI去中心化特性的同时,还引入了更多创新功能。

    主要特点:

    • 可选升级:用户可以按1:1的比例将DAI升级为USDS,或随时将其恢复为DAI。
    • SKY 代币奖励:USDS 持有人有资格参与 Sky 协议中内置的代币奖励。
    • DeFi 兼容性:USDS 在 Aave 和 Morpho 等主要 DeFi 借贷协议中拥有出色的流动性和较高的基础收益率。
    • 去中心化治理:由Sky DAO社区管理。

    USDS 的突出特点在于其“稳定币 + 原生收益”模式,当前市值约为 115 亿美元。

    点击交易 USDS/USDT

    USDD (USDD)

    USDD 由波场 DAO Reserve 于 2022 年 5 月推出,是波场生态系统的核心稳定币。该稳定币采用超额抵押模式运作,并由多种加密货币提供支持,包括比特币、以太坊和TRX。

    主要特点:

    • 去中心化社区治理:由波场DAO Reserve去中心化的利益相关者社区监督。
    • 超额抵押:储备资产的价值超过了USDD的流通总量;当前的抵押率约为170%。
    • 多链支持:已部署在波场(TRON)、以太坊(Ethereum)和币安链(BNB Chain)上。
    • 智能合约发行:通过波场上的智能合约发行和赎回。

    USDD目前的市值约为15.2亿美元。得益于其去中心化的特性以及波场高性能网络的支持,USDD被广泛应用于支付、交易和质押等场景,为持有人提供极具竞争力的回报。

    点击交易 USDD/USDT

    瑞波美元 (RLUSD)

    RLUSD 由 Ripple 的全资子公司 Standard Custody & Trust Company, LLC 发行,专为企业级支付和跨境结算而设计。它部署在XRP账本上,同时也兼容以太坊生态系统。

    主要特点:

    • 专为跨境支付设计:利用区块链技术的效率杠杆。
    • 由美元全额支持:每枚RLUSD均由至少等值的美元及现金等价物作为支撑。
    • 合规优势:Ripple 拥有全球范围的牌照投资组合,并在合规运营方面拥有十多年的经验。
    • 广泛的可访问性:面向金融机构、机构和企业开发者的服务。

    凭借Ripple在跨境支付领域的深厚专业知识及其广泛的金融机构合作伙伴网络,RLUSD在推出不到六个月的时间内,市值便突破了14亿美元,展现出强劲的增长潜力。

    联合马厩 (U)

    U 是由 United Stables Limited(英属维尔京群岛)发行的一种与美元挂钩的稳定币。$U 的储备资产存放在由注册受托人 Wallets Trust Limited 运营的专用信托安排中,确保储备资产在法律上与发行方的公司资产完全分离,并具有破产隔离性。

    主要特点:

    • 1:1 抵押:每枚 U 都由法币美元和优质稳定币按 1:1 的比例提供支持,并存放在独立且可审计的托管账户中。
    • 可接受的储备:U 接受法定货币和可信的稳定币作为储备。
    • 合作伙伴与用户赋能:通过统一的流动性,赋能交易所、做市商、场外交易平台、财富管理机构及支付网络,同时与合作伙伴及用户共享生态系统奖励。
    • 支持人工智能且可编程:支持自主、智能交易。
    • 增强的企业隐私保护:支持隐秘余额功能——在保障财务隐私的同时,确保链上交易仍可被审计。

    U目前的市值为10亿美元。

     

    结论:稳定币牛市已经开启

    作为加密货币市场中至关重要的价值锚定工具,同时也是连接现实世界的关键跨链桥/桥接工具,在市场缺乏叙事势头且波动率加剧的背景下,稳定币的避险与财富管理属性正得到进一步凸显。

    加上《GENIUS法案》和《Clarify法案》的有序推进,诸多迹象表明,稳定币的繁荣才刚刚开始。

    可以预见,在合规与创新并行发展的推动下,稳定币领域将持续增长,而稳定币理财正逐渐成为加密货币市场中一种日益重要的投资方式。

    我们将继续严格筛选并上币符合合规要求且具备充足流动性的新稳定币,并及时将其纳入我们的财富管理板块。我们还建议投资者根据自身的风险偏好,将持仓分散投资于不同类型的稳定币,同时密切关注储备金的透明度及潜在回报。

    延伸阅读:

    WEEX — 立即申购,理财获取稳定收益: https://www.weex.com/质押

    WEEX — 持币生息: https://www.weex.com/events/promo/spot-earn-3

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